रिटायरमेंट आय के हर स्रोत को अलग रखें
सरकारी पेंशन, व्यावसायिक पेंशन, निजी एन्युटी, निवेश से निकासी और किराये की आय को अलग-अलग सूचीबद्ध करें। प्राधिकरण से पूछें कि पात्र आय साबित करने के लिए कौन-से दस्तावेज़ चाहिए और क्या वह नियमित, गारंटीशुदा या स्थानीय रूप से हस्तांतरित होनी चाहिए। आवेदन प्रक्रिया में बैंक बैलेंस और पेंशन भुगतान को एक जैसा नहीं माना जा सकता।
पूरे परिवार की योजना बनाएँ
साथ जाने वाले हर व्यक्ति के लिए आयु, आश्रित और स्वास्थ्य बीमा संबंधी नियम जाँचें। अपने मौजूदा देश से जो कवरेज बनाए रख सकते हैं, उससे स्थानीय स्वास्थ्य सेवा की उपलब्धता की तुलना करें। सरकारी शुल्क के अलावा अनुवाद, चिकित्सा दस्तावेज़ों और नवीनीकरण की अपॉइंटमेंट के लिए भी बजट रखें।
जाने से पहले पेंशन की समीक्षा करें
अलग से आकलन करवाएँ कि संबंधित संधि सहित, छोड़ने वाले देश और गंतव्य में हर पेंशन और एकमुश्त राशि पर कर कैसे लगेगा। देश की प्रोफ़ाइल में दी गई सामान्य आयकर दर हर पेंशन का कर-व्यवहार तय नहीं कर सकती। सलाह और उसमें अपनाई गई मान्यताओं का रिकॉर्ड रखें।